Einfach erklärt: Was ist Factoring?
Rechnung schreiben. Einreichen. Geld bekommen.
Die Ware ist ausgeliefert, die Dienstleistung erbracht. Und jetzt? Jetzt können Sie sich wieder auf das Wesentliche konzentrieren: Ihr Geschäft. Denn mit Factoring von AXA erhalten Sie Ihr Geld sofort und laufen der Forderung für Ihre erbrachte Leistung nicht hinterher.
Mit der Abtretung Ihrer Forderung verfügen Sie über sofortige Liquidität, sind vor Zahlungsausfall geschützt und haben keinen Aufwand mehr mit dem Forderungsmanagement – und das rundum transparent, fair und zuverlässig.
Vorteile unseres Full-Service-Paket Factoring:
1. Sofortige Liquidität:
Mit Factoring hat das Warten auf die Bezahlung offener Forderungen ein Ende. Der Rechnungsbetrag wird innerhalb von max. 48 Stunden ihrem Geschäftskonto gutgeschrieben. Ob 30, 60, 90 oder sogar 120 Tage Zahlungsziel – in Zukunft kann Ihnen egal sein, wann Ihre Kunden offene Forderungen begleichen.
2. Schutz vor Zahlungsausfall:
Das Ausfallrisiko Ihrer Geldforderungen wird zu 100% übernommen. Sie können fest mit dem Geld für Ihre erbrachten Leistungen rechnen. Ihr Liquiditätszufluss ist gesichert und Ihre Planungssicherheit erhöht.
3. Forderungsmanagement:
Ihr gesamtes Forderungsmanagement, Mahnwesen, Debitorenmanagement und Abrechnung werden komplett von unserem Partner übernommen. Damit sparen Sie Zeit und Kosten, die an anderer Stelle im Unternehmen besser eingesetzt sind.
So einfach geht's
1. Rechnung schreiben
Nach Warenauslieferung oder Erbringung der Dienstleistung erstellen Sie wie bisher Ihre Rechnung. In dieser nehmen Sie mit Factoring einen Abtretungsvermerk auf, in dem der Factoringanbieter als Zahlungsempfänger vermerkt wird.
2. Kopie der Rechnung hochladen
Die Original-Rechnung schicken Sie wie gewohnt an Ihren Kunden. Eine Rechnungskopie laden Sie einfach im Rechnungsportal unseres Factoringpartners mit einem Klick hoch.
3. Geld erhalten
Im Anschluss erhalten Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von max. 48 Stunden Ihrem Geschäftskonto. Mit Fälligkeit zahlt Ihr Kunde den Rechnungsbetrag direkt an den Factoringanbieter. Kann er nicht zahlen, sind Sie zu 1000% abgesichert und das Geld verbleibt vollständig bei Ihnen.
Davon profitieren Sie bei Factoring von AXA
Echtes vs. unechtes Factoring: Wer trägt das Ausfallrisiko?
Beim echten Factoring trägt der Factor uneingeschränkt das Ausfallrisiko (auch: Delkredere): Ist ein Debitor zahlungsunfähig, übernimmt der Factor die Haftung für den Forderungsverlust. Beim unechten Factoring hat der Factor dagegen das Recht, den Forderungskauf bei Zahlungsausfall rückabzuwickeln. Gut zu wissen: Bei allen Factoring-Lösungen von AXA handelt es sich um echtes Factoring.
VOB-Factoring: Speziell für Handwerk und Baugewerbe
Beim echten Factoring trägt der Factor uneingeschränkt das Ausfallrisiko (auch: Delkredere): Ist ein Debitor zahlungsunfähig, übernimmt der Factor die Haftung für den Forderungsverlust. Beim unechten Factoring hat der Factor dagegen das Recht, den Forderungskauf bei Zahlungsausfall rückabzuwickeln. Gut zu wissen: Bei allen Factoring-Lösungen von AXA handelt es sich um echtes Factoring.
Factoring rechnet sich
Der Einsatz von Factoring rechnet sich auch finanziell für Sie, denn durch die Nutzung von Factoring reduzieren sich viele Ihrer Kosten:
- Sie sind nicht mehr auf das Einräumen von Kundenskonti angewiesen.
- Sie können Lieferantenskonti nutzen.
- Sie können sich den Abschluss einer Warenkreditversicherung sparen.
- Sie lösen teure Kontokorrentkredite ab und sparen Zinsen.
- Sie verbessern Ihre Eigenkapital-Quote und verbessern dadurch die Konditionen für Fremdkapitalbeschaffung.
- Sie reduzieren den Aufwand für Debitorenmanagement und Mahnwesen.
Die Gebühr für Factoring von AXA liegt in der Regel deutlich unter diesen Einsparungen. Das bedeutet für Sie zusätzliches Kapital für Ihre Pläne. Sie möchten es genau wissen? Wir berechnen gerne Ihren individuellen Factoring-Ertrag!
Vier gute Argumente für das Full-Service-Paket Factoring von AXA
Weitere Factoring-Formen
Häufig gestellte Fragen zu Factoring

Glossar: Wichtige Begriffe zum Factoring kurz erklärt
- AußenständeAls Außenstände wird die Summe aller ausstehenden finanziellen Forderungen aus Warenlieferungen oder Dienstleistungen bezeichnet. Dazu zählen auch die noch nicht beglichenen Rechnungen.
- BonitätsprüfungBei einer Bonitätsprüfung wird die Kreditwürdigkeit geprüft, um die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls zu berechnen. Im Rahmen des Factorings kann der Factor Ihnen die regelmäßige Prüfung der Debitoren abnehmen.
- Debitor bzw. DebitorenmanagementEin Debitor ist ein Forderungsschuldner. Zum Debitorenmanagement (auch: Forderungsmanagement) gehören also die Buchhaltung, regelmäßige Bonitätsprüfungen, Mahnwesen und Inkasso.
- Delkredere
Als Delkredere wird die Haftung für teilweisen oder vollständigen Zahlungsausfall durch Zahlungsunfähigkeit eines Debitors bezeichnet. Bei echtem Factoring übernimmt der Factor das Ausfallrisiko. - FactorDer Begriff Factor steht kurz für den Factoring-Anbieter bzw. die Factoring-Gesellschaft.
- ForderungEine Forderung ist der Anspruch eines Gläubigers auf die Leistung des Schuldners, zum Beispiel in Form von Geld, Sachgütern oder Dienstleistungen.
- Liquidität bzw. LiquiditätszuflussLiquidität bezeichnet die Fähigkeit, Zahlungsverpflichtungen fristgerecht nachzukommen. Ein verbesserter Liquiditätszufluss entsteht also dann, wenn der Zugang an flüssigen Mitteln (Bargeld, Bankguthaben o. Ä.) in einer Abrechnungsperiode steigt.