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Warum eine Baufinanzierung mit AXA?

Pärchen mit Kartons beim Einzug in Wunschimmobilie

Wir bringen Sie in Ihre Traumimmobilie

Ein eigenes Haus oder eine eigene Wohnung erhöht nicht nur die Lebensqualität immens, es gibt Ihnen auch ein gutes Gefühl von Sicherheit und ist ein wichtiger Baustein, wenn es um Ihre Altersvorsorge geht. Wir nehmen Sie bei Ihrem persönlichen Projekt an die Hand, geben Ihnen eine erste Orientierung und begleiten Sie auf Ihrem wichtigen Schritt in Ihre eigene Immobilie.

Egal ob für den Kauf oder den Bau – mit AXA als Ihrem Finanzierungspartner genießen Sie darüber hinaus einige Vorteile:

  • Individuelle Immobilienfinanzierung durch kompetentes Fachpersonal direkt bei AXA als Ihrem Anbieter
  • Kundenfreundliche Rahmenbedingungen mit flexiblen Bausteinen zu attraktiven Konditionen
  • Persönlicher Kontakt statt unpersönlicher Hotline
  • Ihr Partner AXA als einer der führenden Erstversicherer und Finanzdienstleister in Deutschland

AXA Baufinanzierungsrechner

Wie sieht eine optimale Tilgung für meine individuelle Baufinanzierung aus?

Egal, ob Sie noch auf der Suche nach einer geeigneten Finanzierung für Ihre Immobilie sind, eine Anschlussfinanzierung für Ihre AXA Immobilienfinanzierung berechnen möchten oder einfach mal schauen wollen, wie der Verlauf Ihrer aktuell bestehenden Finanzierung beeinflusst wird, wenn Sie Sondertilgungen leisten oder den Tilgungssatz ändern würden, unser Rechner hilft schnell und unkompliziert weiter - und das ganz ohne Eingabe Ihrer persönlichen Daten.

Paar lässt sich von einem Berater zur Baufinanzierung beraten

Maßgeschneiderte Immobilienfinanzierung für Ihre Bedürfnisse

Annuitätendarlehen

Bei unserem Annuitätendarlehen zahlen Sie während der Sollzinsbindungsdauer (5 – 30 Jahre) Ihren Kredit in monatlichen Raten zurück. Der Betrag ist dabei jeden Monat gleich hoch.

Aus jeder Rate werden zunächst die Zinsen für den jeweiligen Berechnungs­zeitraum abgedeckt (Zinsanteil), und der verbleibende Teil der Rate wird zur Tilgung verwendet (Tilgungsanteil). Dieser Tilgungsanteil erhöht sich also mit jeder Rate in dem Maße, wie sich der Zinsanteil durch die fortschreitende Tilgung des Darlehens ermäßigt.

Ihre Vorteile:

  • gleichbleibende monatliche Raten über den gesamten Zeitraum der Zinsbindung
  • Rückzahlung des Darlehens von Anfang an
  • Zinsvorteil für Darlehen ab 200.000 Euro
  • Sondertilgungen können auf Wunsch bei Darlehensengagements ab 75.000 EUR vereinbart werden
  • Kostenfreie Tilgungssatzwechseloption 2x während der Sollzinsbindung
  • Anfängliche Tilgung zwischen 1 % und 5 % p. a. wählbar
  • Zinsvorteil bei höherer Tilgung ab 3% p.a

Forward-Darlehen

Unser Forward-Darlehen können Sie bis zu 60 Monate vor Ablauf der Zinsbindungsdauer Ihres bisherigen Darlehens bei einer anderen Bank oder Versicherung bei uns abschließen. Der Darlehensvertrag ruht dann so lange, bis Ihre alte Baufinanzierung ausgelaufen ist.

Ihre Vorteile:

  • gesicherte Konditionen vor Ablauf der Sollzinsbindung
  • Aussicht auf attraktive Ersparnis bei zukünftig steigendem Zinsniveau
  • garantierte Zinssicherheit für 5 bis 30 Jahre

Volltilgerdarlehen

Wenn Sie auf der Suche nach mehr Planungssicherheit sind, Ihr finanzieller Spielraum es zulässt, Sie eine höhere monatliche Belastung tragen können und Sie so Ihre Immobilie schnell abbezahlt wissen möchten, dann ist unser Volltilgerdarlehen mit einer Sollzinsbindung von 20 Jahren genau das Richtige für Sie. Unterm Strich reduziert sich damit die Gesamtlaufzeit des Darlehens teilweise deutlich. Nach 20 Jahren komplett schuldenfrei einfach zurücklehnen.

Ihre Vorteile:

  • TOP Konditionen: günstigerer Zinssatz gegenüber 20-jährigem Annuitätendarlehen
  • Zinssicherheit über die gesamte Laufzeit
  • Schuldenfrei nach 20 Jahren mit konstant festen Raten

AXA Future: Zinsnachlass auf nachhaltige Immobilien*

Beträgt die Energieeffizienzklasse der jeweiligen Immobilie A+ oder A, können Sie im Rahmen des Produktes AXA Future einen Zinsnachlass in Höhe von 0,10% auf den kompletten Finanzierungsbedarf (max. Darlehen 1 Mio. Euro) erhalten.

Voraussetzungen

Grundsätzlich muss die Energieeffizienzklasse des zu finanzierenden Objektes A+ oder A betragen.

  • Neubau
    • ausschließlich Neubau durch Bauträger, Generalunternehmer, Fertighaushersteller
    • die Energieeffizienzklasse muss aus Werkvertrag bzw. Kaufvertrag hervorgehen
  • Kauf Bestandsobjekt
    • ausschließlich Kauf von Bestandsobjekten mit einem Objektalter von max. 10 Jahren

Sprechen Sie uns gerne an!

* AXA Future ist nicht kombinierbar mit eigenständigem Produkt "AXA Volltilger 20 Jahre".

Sie haben Fragen zu einer bestehenden Finanzierung von AXA?

Sie erreichen uns unter folgender Email-Adresse:

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Ihre Fragen zu bestehenden Darlehensverträgen: Unsere Antworten

Stand: 27.05.2024

Wann erhalte ich meine jährliche Zinsbescheinigung/Jahreskontoauszug?

Die jährlichen Bescheinigungen werden üblicherweise in den letzten Januartagen eines jeden Kalenderjahres versendet.

Wohin überweise ich meine vertraglich vereinbarte Sondertilgung?

Die entsprechende IBAN für die Überweisung können Sie u.a. Ihrer Bestätigung der letzten Sondertilgung entnehmen, sofern Sie bereits eine getätigt haben.

Hier noch einmal die Bankverbindungen im Überblick. Bitte hier unbedingt beachten, mit welchen Ziffern Ihre Baudarlehensnummer beginnt!

Bitte hier unbedingt beachten, mit welchen Ziffern Ihre Baudarlehensnummer beginnt!
 
Ihre Baudarlehensnummer beginnt mit 101…, 1101…, 4101…, 4301…:
IBAN: DE56 3005 0000 0001 7046 18, BIC: WELADEDDXXX
Zahlungsempfänger: AXA Lebensversicherung AG
 
Ihre Baudarlehensnummer beginnt mit 301… & 1301…:
IBAN: DE67 3005 0000 0001 5072 19, BIC: WELADEDDXXX
Zahlungsempfänger: AXA Krankenversicherung AG
 
Ihre Baudarlehensnummer beginnt mit 6100…:
IBAN: DE56 3005 0000 0001 2457 11, BIC: WELADEDDXXX
Zahlungsempfänger: AXA Versicherung AG
 
Ihre Baudarlehensnummer beginnt mit 6200…:
IBAN: DE02 3005 0000 0001 2458 10, BIC: WELADEDDXXX
Zahlungsempfänger:  AXA Lebensversicherung AG
 
Ihre Baudarlehensnummer beginnt mit 6800…:
IBAN: DE23 3005 0000 0004 9142 63, BIC: WELADEDDXXX
Zahlungsempfänger:  Deutsche Ärzte Versicherung AG
 
Bitte geben Sie im Verwendungszweck immer Ihre vollständige Baudarlehensnummer ohne Sonder- und Leerzeichen an!

Falls die Sondertilgung gesplittet werden soll, bitten wir um gleichzeitige, separate Überweisungen für jedes Darlehenskonto. Die Verbuchung Ihres  Zahlungseingangs erfolgt maschinell und kann eine Zuordnung bzw. Trennung nicht über den Verwendungszweck erkennen. Es ist wichtig, dass beide Überweisungen am gleichen Tag ausschließlich unter Angabe der jeweiligen Darlehensnummer bei uns eingehen. Nach Zahlungseingang erhalten Sie unaufgefordert die Bestätigung der Sondertilgung und einen neuen Zahlungsplan je Darlehenskonto.

Wie beantrage ich eine vereinbarte Tilgungssatzänderung?

Die Änderung kann formlos schriftlich per Post oder einfach via E-Mail bei Ihrem jeweiligen Ansprechpartner bzw. über die zentrale E-Mail-Adresse baufinanzierung@axa.de beantragt werden.

Postanschrift: AXA Konzern AG, Colonia Allee 10-20, 51067 Köln.

Ihre Leistungsrate und den Tilgungsverlauf können Sie sich vorab im Tilgungsrechner unverbindlich berechnen. Nach Umstellung des Tilgungssatzes erhalten Sie von uns einen aktuellen Zahlungsplan zugeschickt.

Wie erhalte ich ein Verlängerungsangebot zum Ablauf meiner Sollzinsbindung?

Bei Ihrem Darlehen endet in Kürze die Sollzinsbindungszeit. Gerne schicken wir Ihnen ein Verlängerungsangebot zu. 

Bitte beantworten Sie uns kurz folgende Fragen:   

  • Wie lautet Ihre Darlehensnummer?
  • Welche neue Sollzinsbindungslaufzeit ist gewünscht (i.d.R. bieten wir Laufzeiten von 5, 10 und 15 Jahren an)?
  • Wollen Sie einen Teilbetrag des Darlehens zum Ablauf der aktuellen Sollzinsbindung zurückzahlen? Wie hoch ist der gewünschte Rückzahlungsbetrag?
  • Wünschen Sie eine Änderung der Tilgungshöhe? Wie hoch soll die Tilgung sein?

Bitte schicken Sie Ihre Antworten an: baufinanzierung@axa.de.   

Wo finde ich meine aktuelle Restschuld?

Die aktuelle Restschuld zum gewünschten Termin können Sie Ihrem aktuellen Zahlplan entnehmen.

In welchen Fällen bekomme ich einen neuen Zahlplan zugeschickt?

Mit jeder Auszahlung, jeder Tilgungssatzänderung oder Sondertilgung erhalten Sie einen aktuellen Zahlungsplan. Bedeutet im Umkehrschluss: Wenn für ein Konto (auch Unterkonto) nichts der genannten Punkte zutrifft, erhalten Sie für dieses Konto auch keinen neuen Zahlplan. 

Wie ändere ich meine Bankverbindung?

Eine Änderung der Bankverbindung können Sie uns mit dem Formular SEPA-Lastschriftmandat  mitteilen. Dieses können Sie hier herunterladen:

Ich bin Kunde bei:
AXA Lebensversicherung AG
AXA Krankenversicherung AG
AXA Versicherung AG
                     
SEPA-Lastschriftmandat AXA Konzern AG (PDF-Download, 28 KB)
 
Ich bin Kunde bei:
Deutsche Ärzte Versicherung AG
                                   
SEPA-Lastschriftmandat DÄV (PDF-Download, 27 KB)

Habe ich online Zugriff auf meine Vertragsdaten?

Dies ist zurzeit leider noch nicht möglich.

Warum wird manchmal am Monatsende und dann wieder am Monatsanfang abgebucht?

Bei einer vertraglich vereinbarten monatlich nachschüssigen Zahlweise, erfolgen die Lastschriften generell zum Monatsende. Sollte dieser Tag aber an einem Wochenende und/oder einem Feiertag sein, dann erfolgt die Abbuchung am nächsten Werktag.
 

Was passiert, wenn ich die beliehene Immobilie verkaufe?

Das von uns gewährte Darlehen muss zurückgezahlt werden. Da der Verkauf in der Regel in der noch laufenden Sollzinsbindung stattfindet, fällt bei vorzeitiger Rückzahlung eine Vorfälligkeitsentschädigung an.
 
Üblicherweise kontaktiert uns der Notar nach Beurkundung des Kaufvertrages. Sie erhalten dann von uns ein Rückzahlungsangebot zum Kaufpreisfälligkeitstermin unter Berücksichtigung der anfallenden Vorfälligkeitsentschädigung. Nachdem wir Ihre schriftliche Gegenzeichnung des Angebotes erhalten haben übersenden wir dem Notar die Löschungsunterlagen für die eingetragene Grundschuld unter der Auflage der Ablösung unserer Forderung. 

Sie benötigen zusätzlich zu Ihrem aktuellen AXA Darlehen eine weitere Immobilienfinanzierung?

Folgende Rahmenbedingungen sind zu beachten:

  • wohnwirtschaftliche Verwendung der aufgenommenen Darlehensmittel
  • Mindestdarlehenssumme EUR 50.000,00
  • Bei Darlehenssummen von EUR 50.000,00 bis EUR 74.999,00 erfolgt ein Sollzinsaufschlag von 1,50% auf die jeweilige Basiskondition.
  • Bei Darlehenssummen von EUR 75.000,00 bis EUR 99.999,00 erfolgt ein Sollzinsaufschlag von 1,00% auf die jeweilige Basiskondition.

Gerne beraten wir Sie bei Ihrem Finanzierungswunsch. Ihre Ansprechpartner dafür sind:

  • Martin Dotzauer, Telefon: 0711 928-17781
  • Stephan Schneider, Telefon: 089 5406-18689
  • Daniel Funck, Telefon: 0231 583-34846

Für Darlehen unter EUR 50.000,00 bieten unsere Kooperationspartner Creditplus und BHW attraktive Finanzierungsmöglichkeiten an.

Bei Interesse können Sie sich gerne bei uns melden. Ihre Ansprechpartner dafür sind:

  • Für die Region Nord: Jörg Faulhaber, Tel.: 0221 148-38834
  • Für die Region West: Oliver Wendefeuer, Tel.: 0231 58344 34849
  • Für die Region Mitte: Gerrit Schneider, Tel.: 0611 363-11517
  • Für die Region Süd: Thomas Scherbel, Tel.: 0611 363-13790